प्रवर्तन निदेशालय ने सट्टेबाजी के पैसों को प्रसारित करने वाले हैदराबाद बैंक म्यूल नेटवर्क का खुलासा किया

एक समन्वित ऑपरेशन में, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने हैदराबाद के एक वाणिज्यिक बैंक में बाईस खातों के जाल का पता लगाया, जिनका उपयोग अवैध सट्टेबाजी गिरोहों द्वारा उत्पन्न धन को स्थानांतरित करने के लिए किया गया था। संदिग्ध व्यक्तियों के नाम पर खोले गए खातों ने नकद जीत को वैध दिखने वाली जमा में बदलने की सुविधा प्रदान की, जिसे बाद में अपतटीय संस्थाओं में स्थानांतरित कर दिया गया। ईडी के बयान में इस बात पर प्रकाश डाला गया कि लूटी गई आय का कुल मूल्य कई करोड़ रुपये से अधिक है, जो वित्तीय अपराध के पैमाने को रेखांकित करता है।

यह खोज बैंक की ग्राहक-सत्यापन प्रक्रियाओं में प्रणालीगत कमजोरियों और उच्च-आवृत्ति, कम-मूल्य लेनदेन की निगरानी में नियामकों के सामने आने वाली व्यापक चुनौती की ओर इशारा करती है। जांचकर्ताओं ने नोट किया कि सट्टेबाजी सिंडिकेट ने पैसे की उत्पत्ति को अस्पष्ट करने के लिए स्तरित हस्तांतरण का उपयोग करके नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) अनुपालन में अंतराल का फायदा उठाया। ईडी ने कथित लापरवाही के लिए बैंक के वरिष्ठ अधिकारियों के खिलाफ आरोप पत्र दायर किया है, जबकि अन्य क्षेत्रीय बैंकों को अपनी खाता खोलने की प्रक्रियाओं का ऑडिट करने के लिए नोटिस भी जारी किया है।

तत्काल नतीजों में शामिल खातों पर रोक लगाना और लाभार्थियों के खिलाफ वसूली की कार्रवाई शुरू करना शामिल है। देश भर के वित्तीय संस्थानों से अपने आंतरिक नियंत्रणों को कड़ा करने की अपेक्षा की जाती है, जिससे संभावित रूप से नए ग्राहकों को जोड़ने में मंदी आ सकती है क्योंकि बैंक अधिक कठोर सत्यापन मानकों को अपनाते हैं। लंबी अवधि में, यह मामला एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग ढांचे को मजबूत करने के उद्देश्य से विधायी संशोधनों को उत्प्रेरित कर सकता है, जिससे वैध व्यवसायों और अवैध नेटवर्क दोनों के लिए परिचालन को फिर से आकार दिया जा सके।